お悩み・ご相談内容

• 子どもが生まれたこともあり、マイホームや教育など、考えることがたくさんある。
• 情報収集しているが一般的な情報が多く、いまいち自分のケースと合わないところもあり相談したい。

ご提案内容

メディア等で使われる一般的なデータではなく、お客様のライフプランに基づき、必要な金額や考えられる不測の事態なども反映したライフプランニングを一緒に行わせていただきました。その結果、お客様ご自身で多くの気づきを得ていただき、対策すべき内容もクリアになったことで、解決に向けたご提案をさせていただきました。
これからさまざまなライフイベントを予定されていますので、引き続き当カウンターにてサポートさせていただきます。

お悩み・ご相談内容

• 子どもは大学の卒業が近づいており、私自身も退職を控えている。今後の夫婦２人での生活を考えたい。
• 加入している保険が見直しの時期にきており、必要保障の考え方を相談したい。将来の介護のことも心配。

ご提案内容

退職後のライフプラン（資産の使い時）やご不安事をしっかりとヒアリングし、資産の状況を確認させていただいたうえでプランを検討いたしました。実際にお金を使うまでの期間を有効活用した資産運用と必要な保障に備えるための保険活用のプランを気に入っていただき、ご夫婦それぞれへのご提案となりました。

お悩み・ご相談内容

• 数年前に夫を亡くし資産を相続した。運用資産なども引き継いだが、金融機関の担当者に勧められた商品をたくさん持っていたようで、このままで良いのか相談したい。
• 子どもへの資産の引き継ぎをどのように行うか、いまから早めに考えておきたい。

ご提案内容

商品が良いかどうかは、商品そのものの内容だけではなく、お客様のお考えやライフスタイルに合っているかも重要です。まずはお客様がどのように過ごしていきたいか、そしてご家族への想いなども伺ったうえで、資産の状況を確認させていただきました。お子様への資産の引き継ぎも考慮したプランをご提案いたしました。

お悩み・ご相談内容

• 収入源が複数あるので、家計や資産全体の状況を整理しきれていない。
• 不動産もあるが、金融資産はほとんど貯金に入れていて有効活用できていない。

ご提案内容

お客様自身で、まだ具体的ではなくても「今後こういうことが考えられるのではないか」といったライフイベントや課題をお持ちになられていましたので、事例もご紹介しながらまずは一緒に整理させていただきました。整理した内容をもとに、どのような仕組みを活用したお金の置き方にするのか（アセット・ロケーション）と、何に投資するのか（アセット・アロケーション）のプランを提案させていただきました。お客様の好きな事や生きがいに安心してお金を使っていただけるよう、引き続きサポートしてまいります。